Investice

Akciové trhy nám nabízí určitou míru zhodnocení, při určité míře rizika. Akcie můžeme obchodovat od Evropy po USA až po Asii. Pokud se rozhodneme do akcií umístit své volné finanční prostředky, je zde na výběr z mnoha druhů akcií a strategií investování.

Jestliže chceme investovat v dlouhodobém horizontu až několika let, stojí za to poohlédnout se po českých akciích, které nabízejí dividendový výnos. Dividendy jsou tak  dalším příjmem a nemusíme se spoléhat pouze na zhodnocení konkrétní akcie. Do našeho akciového portfolia je vhodné zařadit  evropské i americké akcie. Oblíbenou metodou je tzv. indexování. V tomto případě nakoupíme akcie obsažené v konkrétním akciovém indexu a naší snahou je dosáhnout minimálně stejného zhodnocení jako samotný index. Jestliže zvolíme kvalitní akcie, je možné tento index překonat.

Dále můžeme zvolit strategii, při které vybíráme fundamentálně podhodnocené akcie. Tato strategie je spojena s vyšším zhodnocením v řádu desítek procent ročně, ale také s určitým stupněm rizika. Vhodně zajišťovat naše akciové investice lze prostřednictvím opcí. Opce jsou k tomuto druhu obchodování určeny. Avšak před samotným použitím vyžadují určitý čas studia.

Možností, jak investovat náš volný finanční kapitál, je nepřeberné množství. Pokud chceme úspěšně investovat, je důležité stanovit si vlastní finanční cíl. Je dobré vyčlenit si finance, které nebudeme v nejbližší době potřebovat na nutné výdaje. Je také nutné, aby si investor stanovil reálné cíle a zároveň určil nejvíce vhodné nástroje k investování. Pokud nesnášíme riziko, můžeme zvolit podílové fondy peněžního trhu, nebo dluhopisy. Podobným produktem jsou spořící účty a termínované vklady. Nižší zhodnocení našich investic nám kompenzuje bezpečnost a jistota navrácení původního vkladu.

Po stanovení si našich cílů, přichází na řadu volba investiční strategie. Pokud chceme investovat dlouhodobě, neměly bychom přikládat velkou váhu menším cenovým výkyvům daného instrumentu a také se moc nezajímat o krátkodobá investiční doporučení. Jestliže sami nezvládneme namíchat vyvážené portfolio našich investic, můžeme kontaktovat uznávaného finančního specialistu z našeho okolí.

V případě, že chceme dosáhnout vyššího zhodnocení našich investic, existuje celá řada finančních nástrojů, které nám to umožňují. Jedním z nich je měnový trh.  Forex představuje mezinárodní měnový trh. Obchodují se zde měnové páry. Forex je nejlikvidnější trh na světě, denně se zde zobchoduje objem ve výši 4 biliónů dolarů. Je zde také určité riziko, vyplývající z rychlých pohybů jednotlivých měnových párů. Chceme-li tedy zvolit forex k naším investičním cílům, je nezbytné vyhledat specialistu na tento trh nebo si zajistit co nejvíce informací o forexu.

Burza představuje místo, kde se střetává nabídka s poptávkou. V našem případě se zde prodávají investiční nástroje různých druhů. Akcie, komodity, opce, dluhopisy.Samotné obchodování na burze nám zprostředkuje broker, většinou za poplatek z obchodu. Můžeme obchodovat na burzách po celém světě. Nejznámější jsou New York Stock Exchange, Nasdaq, dále evropské Euonext, London Stock Exchange a Frankfurt Stock Exchange.

Nabízí se nám spousty finančních nástrojů, které můžeme obchodovat. Pro nás je důležité najít vhodný produkt a ten obchodovat. Pokud zvolíme konzervativní strategii, existují zde dluhopisy. Dluhopisy přinášejí hlavní zisk z úroků, pravidelně vyplácených. Ale také je možné spekulovat na kurzové rozdíly v cenovém pohybu. Tento styl obchodování je pro zkušené obchodníky. Pokud zvolíme akcie, je nutné si uvědomit jaký druh investora chceme být, krátkodobý či dlouhodobý. Dalším burzovním nástrojem můžou být opce. Opce představují právo koupit nebo prodat  určité podkladové aktivum, nikoliv povinnost,  narozdíl od futures kontraktů.

Každý obchodovaný produkt na burze, je svým způsobem unikátním a proto si zaslouží studium před samotným obchodováním.

Dluhopisy jsou cenné papíry, které jsou oblíbené především pro svoje výnosy v podobě pravidelných úroků. Jedná se o závazek vydavatele (emitenta) vůči věřiteli. Kupující poskytuje půjčku věřiteli a dostává pravidelný úrokový výnos. Dluhopisy lze volně obchodovat na burze cenných papírů, avšak primárním cílem není vydělávat na kurzových rozdílech, ale hlavní je výše pravidelně vyplácených úroků.

Pokud máme zájem investovat do dluhopisů a chceme konzervativní a bezpečnou investici, je vhodné zvolit dluhopisy státní nebo komunální. Výnos sice není závratný, ale bezpečnost investice je zaručena.

Dluhopisy rozdělujeme podle několika způsobů. Podle emitenta, doby splatnosti a podle úroků. Emitentem zde může být stát, územněsprávní celek nebo banka. Dále vydavatelem může být podnik nebo jakákoliv společnost. Členění podle splatnosti je následující, krátkodobé dluhopisy-doba splatnosti je do jednoho roku, střednědobé-doba splatnosti je od jednoho roku do deseti let a dlouhodobé dluhopisy-doba splatnosti je nad deset let. Dělení podle úroků zahrnuje, pevné úročení, úrok se nemění po celou dobu platnosti dluhopisu. Dále variabilní úročení, zde je výše úroku závislá na úrokových sazbách. Další variantou je nulové úročení, klienti zde nakupují dluhopis se slevou, tedy pod nominální hodnotou, kterou musí emitent splácet.

Komoditní trh nám nabízí mnoho investičních příležitostí. Samotné komodity představují široké spektrum druhů. Ať už jde o zemědělské produkty, potraviny, drahé kovy, ropu, benzín aj. V současné době jsme svědky velkého růstu cen u komodit jako jsou kukuřice, bavlna, zlato či ropa. Pokud máme v úmyslu investovat do komodit, je to možné formou fyzického nákupu či prostřednictvím tzv. futures kontraktů.

Futures kontrakt je vlastně smlouva kupujícího s prodávajícím. Kupující se zavazuje odebrat předem určené množství dané komodity v určitém čase. Samotnou investiční příležitostí zde může být samotný nákup a prodej kontraktů, bez účelu ponechat si ho.

Broker nám umožní obchodovat na margin (půjčku) a my máme možnost dosáhnout vysokého zhodnocení, aniž bychom disponovaly celou finanční sumou. Tento efekt nazýváme finanční pákou.

U komodit lze spekulovat jak na vzestup, tak na pokles ceny. Obchodovat můžeme pomocí fundamentální nebo technické analýzy. Fundamentální analýza představuje vyhodnocení všech dostupných informací o dané komoditě, stav úrody, stav zásob. Potom na základě takto vytvořené analýzy, můžeme učinit obchodní rozhodnutí.

Technická analýza znamená vyhodnocování předchozího vývoje ceny na grafu a podle určitých formací či cenových indikátorů vstupovat do konkrétních obchodů.

Ať už se rozhodneme pro kteroukoliv strategii, je nutné obchodovaný trh předem důkladně poznat.